中关村科技租赁股份有限公司（简称“中关村科技租赁”或“公司”）成立于2012年11月27日，是经商务部和国家税务总局批准的国有控股内资融资租赁试点企业，是国内首家科技租赁公司，注册资本10亿元，股东包括中关村发展集团股份有限公司、北京望京新兴产业区综合开发有限公司、北京市朝阳区国有资本经营管理中心、南山集团资本投资有限公司、北京碧水源科技股份有限公司、北京中关村科技创业金融服务集团有限公司。2019年9月24日，中关村科技租赁于港交所主板IPO上市申请材料获受理，招股说明书显示，国泰君安国际为独家保荐人。
一、公司概况
（一）注册情况
中关村科技租赁成立于2012年11月27日，是中关村发展集团成员单位。公司初始注册资本500万，后增至10亿元。2019年8月公司正式完成股份制改革，重组为股份有限公司。公司的注册地址为北京市，公司法定代表人为段宏伟。
（二）股东情况
（三）业务领域
中关村科技租赁主要向大数据、大环境、大健康、大智造以及大消费五个行业内的科技和新经济公司提供融资租赁服务方案。
大数据
大数据事业部设立于2015年初，以服务数据信息领域的科技中小企业为己任，拥有一支具备投资、咨询、担保乃至大数据产业经验背景的专业团队。以数据的流转为脉络，从数据采集到数据传输，从数据存储计算到数据应用，延大数据产业链不断拓展客户范围。其中数据采集板块主要涵盖物联网、地理信息等行业，通常以各类物联网终端和检验检测设备作为租赁物；数据传输板块主要指通讯行业，无论是用于信号传输的基站，还是有线宽带的基础设备都可作为租赁物；数据存储计算板块主要指IDC、CDN行业，数据中心中的各类设备皆可作为租赁物；数据应用板块主要包括物联网和地理信息技术、通讯技术、互联网数据中心、移动互联网和云计算，所用租赁物为各类电子设备。
大环境
大环境事业致力于服务发展节能技术和可再生能源的高新科技公司，聚焦京津冀，辐射全国。大环境事业部坚持走专业化的道路，经过6年的发展，已经推出了能源站的标准化租赁产品，同时在分布式能源、环卫一体化和烟气治理等专业方向进行了深入探索。
大环境事业部细分行业领域：节能—节能设备和产品、节能服务（主要包括建筑节能、制造节能、交通节能）；环保—提供缓解水和大气污染的产品和服务； 新能源利用—分布式能源、清洁能源运营。大环境事业部根据行业特点和客户需求，广泛采用项目租赁模式。项目租赁以整个运营项目作为租赁物，把项目现金流作为核心因素，能够有效解决科技型中小企业的融资难题。
大健康
大健康事业部设立于2015年1月，以“促进科技与金融的融合，成就科技创业者的梦想”为已任，专注于为医疗领域的高科技高成长型企业提供高效金融服务及设备租赁解决方案，助力医疗企业发展壮大。主要服务的医疗领域覆盖医药、医疗器械、医疗服务、互联网医疗服务四大方向，根据企业的自身经营特点为其量身定制个性化的租赁方案，服务的企业阶段覆盖初创期、成长期与成熟期。
租赁物涵盖生产设备、产线、医疗器械、药物、其他医院设备和存货等，具有审批速度快、业务方案多样的特点。
大智造
大智造事业部致力于为全国地区的智能制造产业提供一站式的设备资金解决方案，目前已在新材料、新能源汽车、新物流、工业自动化等领域进行了重要布局。其中，新材料板块以半导体材料、高分子有机材料、金属复合材料等领域布局为主，新能源汽车板块包含正负极材料、三电系统、新能源汽车等全产业链布局，新物流板块重点定位于新能源物流车运营业务，工业自动化板块重点定位于机器人产品和人工智能技术领域，四大板块形成较强的协同效益。
大智造事业部团队主要来源于投资、担保、银行等领域，具有较强的研究学习能力，关注客户成长性和创造现金流的能力，为客户提供量身定制的资金解决方案。目前常用的租赁物涵盖研发、生产及检测设备，包括用于研究、开发、生产以及测试机器人产品和自动化设备的设备。
大消费
大消费行业的客户主要从事消费升级和供应链管理两个板块。消费升级一般专门从事餐饮服务、新零售终端制造和汽车消费服务为主。而供应链管理一般专门从事冷链仓储设备和服务、生鲜物流及工业品MRO供应链等业务。
与此同时，中关村科技租赁也在探索和覆盖其他新兴的业务领域，例如共享办公空间、现代农业和消费品等。从事大消费行业的客户的租赁物一般包括生产设备和服务设备，即工厂制造设备、消费终端、自助新零售终端和其他类型设备。
截至2019年6月30日，公司已服务超过750名承租人，其中超95%为科技和新经济公司，并已开展了超过1200个融资租赁项目，放款总额高达约人民币156亿元。
表：中关村科技租赁按客户行业划分的应收融资租赁款明细（单位：千元）
二、财务情况
截至2019年6月末，中关村科技租赁总资产为62.49亿元，净资产为13.27亿元，资产负债率为78.8%，应收融资租赁款账面值为56.59亿元，2019年上半年实现总收益2.50亿元，净利润为0.74亿元。公司不良资产率为1.4%，减值损失准备占应收融资租赁款净额的百分比为2.2%，不良资产拨备覆盖率为155.4%，平均资产回报率为2.4%，平均股本回报率为11.4%。
公司收益主要由利息收入和咨询费收入组成。截至2019年6月末，利息收入为2.05亿元，占总收益的81.8%，咨询费收入为0.45亿元，占总收益的18.2%。
从业绩表现来看2016年、2017年和2018年，中关村科技租赁总收益分别为3.18亿元、3.59亿元和4.13亿元，复合年增长率13.9%，2019年上半年为2.50亿元。净利润由2016年的0.83亿元增长至2018年的1.19亿元，2019年上半年净利润为0.74亿元。
数据显示，中关村科技租赁应收融资租赁款净额过去三年分别为41.65亿元、45.03亿元以及54.86亿元。截至2019年6月末营收融资租赁款净额为57.85亿元，不良资产率1.4%。
三、融资方式
在融资方面，公司资金来源主要包括银行资金、资产支持证券、控股股东和其附属公司的委托贷款。截至2019年6月末，中关村科技租赁已与超过20家中国商业银行合作，并获得累计信用贷款超过人民币50亿元。此外，还通过发行四期资产支持证券共筹集资金超25亿元。